Kredietwaardigheid checken

Jouw bedrijf en jouw afnemers. Al jaren een prima samenwerking. Nog nooit problemen gehad. Je zorgt voor een tijdige levering, jouw klanten voor een tijdige betaling. Je hebt vertrouwen voor de toekomst. Maar helaas kan zelfs een betrouwbare zakenpartner in financiële problemen komen. En wat weet je eigenlijk van die nieuwe afnemer? Is die financieel zo stabiel als hij zich voordoet? Het is daarom goed om altijd een kredietwaardigheidscheck op je klanten te doen.  

Goed debiteurenbeheer helpt je bij het krijgen van jouw geld

Dit begint met het verzamelen van de juiste informatie over jouw klanten. En de signalen te herkennen als het dreigt mis te gaan. Iedere keer dat jouw bedrijf een factuur stuurt aan een klant, heb je een kans dat deze niet wordt betaald. Dit leidt tot risico's voor de cashflow en winstgevendheid van jouw bedrijf. Eén grote onbetaalde factuur kan ervoor zorgen dat de groei van jouw bedrijf in gevaar komt of zelfs leidt tot faillissement van het bedrijf. Wanbetalingen zijn een constante zorg voor bedrijven die op vele markten zakendoen. Het incasseren van openstaande facturen kan een tijdrovende klus zijn. Vooral als je zakendoet in het buitenland neemt dit risico toe. Het is dan ook beter om dit te voorkomen. Onze uitgebreide informatie database kan u daarbij helpen. Hiermee kan jde de kredietwaardigheid checken van jouw klanten. Zo kan je met vertrouwen besluiten tegen welke voorwaarden je met hen zaken wilt doen.  

Wist je dat meer dan de helft van de faillissementen wordt veroorzaakt door niet betalende klanten? Gebruik daarom voordat je zakendoet onze kredietwaardigheidscheck om te checken of jouw klanten wel in staat zijn de facturen te betalen.

Er zijn een aantal factoren die de kredietwaardigheid van een bedrijf bepalen. Bij Allianz Trade drukken we de kredietwaardigheid van een bedrijf uit in een risicoscore: score 1 is uitstekend, score 10 betekent dat het bedrijf failliet is. Er zijn een aantal belangrijke factoren die van invloed zijn op de kredietwaardigheid score van een bedrijf:

1. De solvabiliteit van het bedrijf. Deze ratio geeft aan of een bedrijf in staat is om op korte en lange termijn aan haar betalings- en aflossingsverplichtingen te voldoen. De solvabiliteitsratio geeft aan welk deel van het totale vermogen schuld is en welk deel eigen vermogen. Hoe groter het deel eigen vermogen, hoe beter de solvabiliteitsratio van het bedrijf is en dus ook hoe kredietwaardiger.
2. De liquiditeit. Onze risicoanalisten kijken of er voldoende liquide middelen aanwezig zijn om kortlopende schulden af te lossen. Heeft een bedrijf veel leveranciers die betaald moeten worden met een lange betaaltermijn, of zijn er bijna geen liquide middelen? Dan kan de continuïteit van dat bedrijf behoorlijk in gevaar komen. Als één van de leveranciers zijn of haar vorderingen gaat opeisen, dan kan het bedrijf daar niet aan voldoen. Dit heeft een negatief effect op de kredietwaardigheid van een bedrijf. 
3. De omzet en winstgevendheid. Ook deze gegevens nemen wij mee bij het bepalen van de kredietwaardigheid van een bedrijf.