liquiditeit-berekenen

Liquiditeit berekenen

In tijden van crisis komt bij menig bedrijf de liquiditeit onder druk te staan. Daarom is effectief liquiditeitsbeheer een must voor alle bedrijven. In dit artikel vind je antwoord op al jouw vragen. En met onze handige tool bereken jij snel en eenvoudig jouw liquiditeitspositie.

Liquiditeit geeft aan of jouw bedrijf op korte termijn aan al haar betalingsverplichtingen kan voldoen. Solvabiliteit is een indicatie voor betalingsverplichtingen op langere termijn. Het is belangrijk om inzicht te hebben in de huidige status van je liquiditeit, om inzicht hebben of je over voldoende liquide middelen beschikt om al jouw kortlopende schulden te betalen. Maar kijk ook naar jouw liquiditeitspositie van de komende maanden.

Door jouw liquide middelen te berekenen weet je of jouw bedrijf snel aan cash kan komen. Hiermee kan je jouw leveranciers en salarissen betalen of een investering doen voor jouw bedrijfsplannen. Een effectief beheer van je bedrijfsliquiditeit helpt je om:

  • Snel cash te genereren bij verwachte kastekorten, zoals onbetaalde schulden
  • Een financiering te krijgen om bijvoorbeeld je bedrijf te laten groeien.

De Covid-19-crisis heeft bij veel bedrijven voor een scherpe daling van de liquiditeit gezorgd. In sommige gevallen leidde dit zelfs tot het faillissement van solvabele maar niet liquide bedrijven. Daarom is de voortdurende beoordeling van de beschikbare liquide middelen en bedrijfsliquiditeit belangrijk. Met een liquiditeitsprognose (of cashflow prognose) breng je alle verwachte inkomsten en uitgaven voor jouw bedrijf op een juiste en volledige manier in kaart. Bij te veel ondernemingen ontbreekt dit inzicht, omdat de cashflow forecast niet automatisch uit jouw systeem komt gerold.

Je kunt onderstaande liquiditeitscalculator gebruiken om jouw inkomende en uitgaande kasstromen te testen. En modellen te maken voor 'worst case' scenario's en situaties die nadelig kunnen uitvallen, zoals een daling in de verkopen of een toename van het aantal klanten dat de factuur niet meer kan betalen.

Als eerste stap vul je alle velden in om jouw huidige bedrijfsliquiditeit weer te geven. Zonder daarbij rekening te houden met de impact van eventuele nieuwe negatieve externe factoren.

Druk vervolgens op 'berekenen' om de grafiek te tonen. Deze grafiek laat de liquiditeit van jouw bedrijf in de loop van de tijd laat zien.  

Als je eenmaal inzicht hebt in jouw huidige liquiditeit, is het een mooi moment om in kaart te brengen wat de 'worst case' en 'best case' secnario's zouden zijn. Daarmee krijg je inzicht in toekomstige liquiditeitsscenario's. Bijvoorbeeld, wat zou de impact zijn op de liquiditeit van jouw bedrijf als:

  • opbrengsten toenemen/afnemen?
  • betalingsachterstanden toenemen/afnemen?
  • maandelijkse kosten toenemen/afnemen?
  • wanbetalingen toenemen/afnemen?
Jouw gegevens
EUR
EUR
EUR
EUR
EUR
%
%
Dagen

Let op! Deze tool is bedoeld als een voorbeeld. Het laat de potentiële impact van een reeks vooraf gedefinieerde factoren zien. Dit is geen vervanging voor een gezonde financiële planning voor jouw bedrijf. Dit komt deels door de aannames van de tool, die vereenvoudigde versies zijn van de zakelijke realiteit. Facturen worden bijvoorbeeld willekeurig binnen een maand verdeeld (wat bij elke herberekening wijzigt) terwijl de kosten binnen een maand gelijk worden verdeeld. Jouw persoonlijke situatie kan sterk verschillen van de financiële resultaten die door de tool worden voorgesteld.

Onbetaalde facturen hebben een negatief effect op jouw cashflow en liquide middelen. Heb jij regelmatig een oninbare factuur? Zorg voor een professioneel debiteurenbeheer. Als het gaat om het beschermen van jouw liquide middelen, is het ook belangrijk om de juiste klanten te kiezen. Check voordat je zakendoet met een nieuwe klant de kredietwaardigheid, het betalingsgedrag en de financiële status van deze klant. Daarnaast zijn er ook manieren om je tegen liquide problemen te beschermen. Zo kan onze kredietverzekering jouw bedrijf helpen zich te beschermen tegen kredietrisico's en zo de groei van het bedrijf te waarborgen.

Wil je een vrijblijvend gesprek over jouw liquiditeitsmodel? Of wil je weten of een kredietverzekering iets voor jouw onderneming is? Vul onderstaande formulier in of lees meer hierover via onderstaande button.

55.000+
KLANTEN WERELDWIJD
83 miljoen+
BEDRIJVEN IN ONZE DATABASE
AA rating
VAN STANDARD & POOR'S
Vul onderstaand formulier in en wij nemen contact met je op. Je kan ons ook bellen op 073 306 06 03.
​ ​
​ ​