Werkkapitaal is het geld dat je nodig hebt om aan jouw dagelijkse financiële verplichtingen te voldoen. Als je voldoende werkkapitaal hebt, kan je jouw leveranciers betalen en de salarissen op tijd uitkeren. Te weinig werkkapitaal kan wijzen op liquiditeitsproblemen.Klik hier voor meer informatie over werkkapitaal en hoe je dit berekent.

Hoe verbeter je jouw werkkapitaal?

De 3 belangrijkste componenten om jouw werkkapitaal te verbeteren zijn: crediteuren, vooraad en jouw debiteuren. Lees dit artikel voor meer tips.

Werkkapitaal berekenen en verbeteren. Zo doe je dat

Wat is werkkaptiaal en waarom is het zo belangrijk?

Werkkapitaal is het geld dat je nodig hebt om aan jouw dagelijkse financiële verplichtingen te voldoen. Als je voldoende werkkapitaal hebt, kan je jouw leveranciers betalen, salarissen op tijd uitkeren, machines onderhouden en jouw voorraden aanvullen. Te weinig werkkapitaal kan wijzen op liquiditeitsproblemen. Maar te veel geld in kas is ook niet goed. Een groot werkkapitaal betekent dat jouw geld vastzit in zaken als voorraden, debiteuren en onderhanden werk.

Werkkapitaalbeheer is een belangrijke taak voor bedrijven. De vraag is: hamster je contant geld en houdt je jouw werkkapitaal robuust of beperkt je het om kansen te benutten? Je zoekt continu een balans. Hoe goed de vooruitzichten ook zijn, jouw bedrijf zal failliet gaan als je de rekeningen niet kunt betalen; maar je zult op de lange termijn verschrompelen als je niet investeert. Het is dus de moeite waarde om te zien hoe jouw bedrijf het beschikbare kapitaal efficiënter kan benutten. We leggen je graag uit hoe je jouw werkkapitaalbehoefte beoordeelt en bepaalt om zo de juiste balans te vinden.

Hoe bereken ik mijn werkkapitaal?

De belangrijkste componenten van de formule voor de berekening van jouw werkkapitaal zijn:

Debiteuren (gemeten via de DSO, wat staat voor Days Sales Outstanding)
Voorraad (gemeten via de DIO, wat staat voor Days Inventory Outstanding)
Crediteuren (gemeten via de DPO, wat staat voor Days Payable Outstanding)

Logischerwijs kan de berekening van de werkkapitaalbehoefte worden gedaan via de volgende formule:

Werkkapitaal = Voorraad + Debiteuren - Crediteuren

Hoe weet ik of mijn werkkapitaal in orde is?

Als je jezelf avraagt hoe je het werkkapitaal kunt beoordelen, kijk dan eerst naar de componenten ervan. Een hogere werkkapitaalbehoefte is vaak het gevolg van een groter aantal debiteuren, een hogere voorraad of een lager aantal crediteuren. En het omgekeerde komt door een lagere DSO of DIO, een hogere DPO of een combinatie daarvan.

Een stijging van de werkkapitaalbehoefte betekent meestal dat je een groot deel van jouw financiële middelen besteedt aan het runnen van het bedrijf. Daardoor is er minder geld beschikbaar om andere doelstellingen na te streven, zoals de ontwikkeling van nieuwe producten, geografische expansie, acquisities, modernisering of schuldvermindering.

Werkkapitaalratio berekenen

Een andere maatstaf die het vermogen van jouw bedrijf laat zien om de kortlopende verplichtingen te betalen met de vlottende activa, is de werkkapitaalratio. De werkkapitaalratio is een percentage dat de verhouding van de vlottende activa van jouw bedrijf tot de kortlopende verplichtingen aangeeft. Een goede werkkapitaalratio wordt beschouwd als 1,5 tot 2, en suggereert dat een bedrijf op een solide liquiditeit. Minder dan 1 wordt beschouwd als een negatieve werkkapitaalratio, wat wijst op mogelijke toekomstige liquiditeitsproblemen. Een uitzondering hierop is wanneer er negatief werkkapitaal ontstaat in bedrijven die zeer snel geld genereren en producten aan hun klanten kunnen verkopen voordat ze hun leveranciers betalen.

Hoe kan je jouw werkkapitaal verbeteren?

De 3 belangrijkste acties op een rij

Betaalafspraken wijzigen met crediteuren

Je moet zelf ook rekeningen betalen. Denk goed na over de juiste strategie. Kan je facturen gespreid of in termijnen betalen? Bij sommige leveranciers is het misschien wel mogelijk een langere betaaltermijn af te spreken. Dit heeft een positieve invloed op jouw werkkaptitaal.

Kijk goed naar jouw voorraden

Voorraadverlaging is een veel gebruikte methode om jouw werkkapitaal te verbeteren. Het opbouwen van voorraden kan aantrekkelijk zijn als de orders stijgen, maar dat vereist kapitaal en is dus een risico. Stem jouw voorraad dus altijd goed af op de behoefte van de markt.

Zet in op professioneel debiteurenbeheer

Strak beheer van openstaande facturen is een andere methode om kapitaal vrij te maken en, voor sommige bedrijven, het eenvoudigst. Verminder 'slecht risico’ en check altijd vooraf de kredietwaardigheid van jouw klanten. Zo voorkom je non-betaling, een van de grootste gevaren voor jouw werkkapitaal.

"Optimaal werkkapitaal: zo min mogelijk voorraad en zekerheid van betaling"

Per Ton Metals verzorgt zowel nationaal, internationaal als overzees transport

"Veel klanten kopen bij ons op krediet. Er is maar één voorwaarde: Euler Hermes moet op onze kredietverzekering een limiet voor de betreffende klant afgeven. Vindt Euler Hermes het te riskant? Dan zeggen we tegen de klant dat het geld eerst op onze rekening moet staan voordat we leveren en aan het transport beginnen. Op deze manier trachten wij problemen te voorkomen en de risico’s te minimaliseren. Je wilt natuurlijk niet opeens krap komen te zitten omdat een paar klanten niet betalen. Zo hebben we de betalingsrisico’s volledig afgedekt. Onze leveranciers vinden het ook fijn als wij op tijd betalen, ook dat is belangrijk!"

Klantcasus lezen

Op zoek naar een solide oplossing voor jouw debiteurenbeheer?
Sluit een kredietverzekering af

Informatie over klanten

Je krijgt toegang tot onze database met informatie over de financiële situatie van jouw klanten. Zo beslis jij verantwoord met welke klanten je zakendoet, ook in het buitenland.

Internationale incasso

Betaalt een klant niet, dan gaat onze incasso-afdeling voor je aan de slag om de factuur alsnog betaald te krijgen. Je maakt gebruik van ons incassonetwerk in meer dan 50 landen.

Jouw facturen betaald

De kans op wanbetaling neemt toe naarmate jouw klant verder in het buitenland zit. Betaalt een klant niet? Dan krijg jij via onze kredietverzekering toch jouw geld.

Wij vertellen je graag hoe wij kunnen helpen jouw werkkapitaal te verbeteren

Een kredietverzekering kan je helpen jouw werkkapitaal te verbeteren. En heb je een financiering nodig, dan ziet jouw bank onze kredietverzekering als extra zekerheid. Een kredietverzekering geeft namelijk betalingszekerheid, zowel voor binnenlandse als buitenlandse klanten. Veel ellende wordt voorkomen en jij kunt je maximaal concentreren op jouw eigen zaak. Een kredietverzekering is geen garantie dat klanten jouw facturen altijd betalen, maar gaat het toch mis dan vergoeden wij de schade.

Neem contact op 073 306 06 03 Onze oplossingen

Financiele risico's

Als ondernemer zijn er een hoop financiele risico's waar je tegenaan kan lopen. Welke dat zijn? En hoe je jouw bedrijf kan beschermen? Dat lees je hier.

Lees verder

Groei

Bedrijfsrisico's herkennen

Bedrijfsrisico's zijn er in alle soorten en maten. Het is slim om er af en toe even bij stil te staan. Om je hierbij te helpen schreven wij een e-book.

Download e-book

Groei

Jouw omzet verzekeren tegen wanbetaling

Wat doe je als een klant plots zijn facturen niet meer betaalt? Met een kredietverzekering is jouw omzet verzekerd tegen dit risico.

Meer informatie

Cashflow

Cashflow prognose maken | Zo doe je dat

Met een cashflowprognose voorkom je cashflowproblemen. Lees dit artikel met tips over het opstellen van een cashflowprognose.

Lees verder

Cashflow

Cashflow beschermen met een kredietverzekering

Cashflow is een belangrijke kpi voor elk bedrijf. Levering op krediet kan een negatief effect hebben op cashflow. Lees hoe een kredietverzekering helpt.

Download ons e-book

Cashflow

Cashflow verbeteren? Gebruik onze tips en calculator.

Cashflow beheer is een onmisbare tool voor elk bedrijf. Houd grip op jouw geldstromen met goed cashflow beheer.

Download ons e-book

Financiering

Hoe kan ik extra financiering van mijn bank krijgen?

Toegang krijgen tot een financiering is vaak een uitdaging. Goed debiteurenbeheer kan je hierbij helpen. Hierover schreven wij een whitepaper

Download whitepaper

Groei

Veilig jouw omzet vergroten

Een winstgevende omzetgroei realiseren blijkt voor veel ondernemingen een enorme uitdaging. We maakten een infographic met 3 manieren waarop je jouw omzet veilig kan laten groeien.

Download infographic

Financiering

Alternatieven voor bankgaranties

Overweeg eens een garantie van Euler Hermes. Het grote voordeel is dat onze garantie geen beslag legt op jouw werkkapitaal of financiering.

Meer informatie

Wat is werkkaptiaal en waarom is het zo belangrijk?

Hoe bereken ik mijn werkkapitaal?

Werkkapitaal = Voorraad + Debiteuren - Crediteuren